Fraudes en el Sistema Financiero

Enero 20, 2016

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De los fraudes reportados entre el año 2009 y el 2015, el 75% estuvo asociado con el sistema financiero del país, advirtió la fiscalía.

Esto parecería indicar que los delincuentes tienen hoy más posibilidades de realizar fraudes en línea desde que los usuarios colombianos del sistema financiero pueden acceder con mayor facilidad a la utilización de medios digitales.

Asobancaria (gremio de la banca) realizó esta advertencia, y advirtió también que en los primeros 6 meses de 2015 aumentaron en un 25% las denuncias por ciberdelincuencia. El vicefiscal general, Jorge Fernando Perdomo, señaló que la cantidad de denuncias por este tipo de delito ha llegado a 6.633 en el primer semestre de este año.

De hecho, últimamente ni los homicidios ni el narcotráfico han crecido tan rápido como la tasa de delitos informáticos.

El Vicefiscal agregó que pudieron capturarse más de 90 delincuentes de bandas que se dedican a este tipo de delitos; y aclaró que, para entender lo que está sucediendo, es una necesidad replantearse los conceptos que tenemos acerca del derecho penal.

La directora de seguridad y gestión operativa de Asobancaria, Gina Pardo, explicó que una gran parte de los fraudes que se realizan en el sistema financiero de Colombia no se hacen a través de sofisticados mecanismos, sino de aplicaciones móviles y correos.

De estas manera, hurtan información financiera que luego utilizan para realizar los robos. $80.000 millones serían las pérdidas.

El Vicefiscal avisa que son estructuras organizadas de delincuencia las que realizan los delitos informáticos, a pesar de que en apariencia los métodos utilizados para cometerlos no son complejos. Las autoridades ya están buscando a estas bandas de delincuentes.

Santiago Castro, presidente de Asobancaria, advirtió que el fraude cibernético en el país colombiano es un fenómeno equivalente a US$461 millones por año, según un estudio de la Organización de Estamos Americanos y Symantec. En México es de US$3.000 millones; en Brasil, de US$8.000 millones.

Pardo hizo referencia a que no son pocos los recursos que el sistema financiero invierte en tecnología año a año para poder hacer transacciones; y señaló que las herramientas que da la banca como medio de pago deberían ser más cuidadas por los clientes, además de que las medidas de seguridad deberían seguir siendo implementadas por los bancos.

Resaltó que diversas investigaciones concuerdan en que este tipo de delitos se originan en países en donde hay una débil legislación contra la ciberpiratería. Según Asobancaria, el 70% de los ataques se da contra las compañías, y el 30% restante contra personas naturales, por lo que los eslabones de mayor debilidad de la cadena son los clientes.

Recomendación

Hubo una recomendación del gremio de la banca para aquellas personas que utilicen los medios de pago electrónicos, apuntando a que tengan cuidado especial con la elección del lugar en donde se realicen las operaciones. Por su lado, TEXTOAsobancaria pone énfasis en que hay que tener precaución con respecto a quién se le da información financiera personal.

Los organismos de seguridad tendrán que afrontar el trabajo de buscar y encontrar a las bandas transnacionales, dijo el Presidente de Asobancaria. Para enfrentar estos peligros, Colombia, en conjunto con sus organismos judiciales, está trabajando para fortalecer el marco institucional.

Remarcó también que hay mucho trabajo por hacer aún, más allá del Conpes de ciberdefensa y ciberseguridad que se expidió en 2011. Agregó, además, que hay un nuevo documento de política en el cual viene trabajando el gobierno.

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